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财富向善 1%资产配置如何撬动中国公益事业

原标题:财富向善 1%资产配置如何撬动中国公益事业 来源:经济观察网

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  在当前抗击新冠肺炎疫情的战役中,中华民族万众一心,无数的个人和组织正源源不断伸出援助之手,用爱和善良互相温暖。截至目前,社会捐赠总额已超过200亿人民币。“公益的力量,让疫情阴霾下冬天不那么寒冷。”宜信公司高级副总裁、企业社会责任负责人徐秀玲表示,财富向善,正成为高净值人士资产配置的必选项,宜信财富在今年1月发布的2020资产配置策略指引中,第一次将公益慈善放在资产配置饼图里,倡议公众将1%的资产拿出来参与公益慈善,通过全家一起做公益回馈社会、传承精神。虽然疫情发生是紧急事件,但公益不是一次性的应急反应,也不是受到触动之后的感性行为,公益板块已成为社会功能重要的组成部分,而公益投入也是每一个家庭不可或缺的财富一环。如果每一个高净值家庭都响应“一点善百分爱”的倡议,拿出资产中的1%投入到公益事业,资金总量将是当前全国慈善资产5倍。

财富向善

中国第一代创业群体已基本进入暮年,自1978年起,创一代企业家在时代的浪潮中抓住机遇、艰苦奋斗,创造了非凡的财富。当财富实现自由,数字增长已经不能满足高净值人士个人的价值诉求,志愿者证有什么好处,而链接社会、解决问题、帮助他人、带来更大影响力,做好“财富的第三次分配”,大学生志愿者心得体会,才会使他们感到更大的快乐。国际成熟市场的经验显示,高净值家族可以通过公益安排,让家族精神跨越生命周期,实现富过三代百年传承的梦想。

国家金融与发展实验室联合五矿信托共同发布《家族企业更迭风险、对冲策略与家族精神——家族财富管理调研报告(2019)》指出,大学公益活动创意点子,家族精神是对冲家业风险的最优策略,家族精神的传承方式有三,一是将家族精神物化于字画等收藏品;二是利用慈善信托的决策委员会功能;三是培养下一代的财商。

财富与慈善常常相伴相生,古今中外富有的人,往往同时也是慷慨的慈善家。2019年,国内外的富豪圈都印刻了他们在慈善领域的“大手笔”。《福布斯》统计了2019年公开报道过的大笔慈善捐赠和捐赠承诺,“股神”巴菲特捐出了价值36亿美元的股票位列第二,迄今为止他的捐赠总额已超过380亿美元。在中国,2019年鲁伟鼎宣布,将万向集团截至2018年度审计报告的资产,全部捐赠设立鲁冠球万向事业基金,志愿者正能量的句子,市值超过49.6亿元,全部收益将用于研发技术、人才教育、理工类应用型科研机构。

1%公益资产

“我们认为一个家族财富当中,财富代表的不仅仅是数字的增长,更不仅仅是数字的回报,它包含精神回报以及对社会的参与。”徐秀玲称,财富一般有三个步骤,首先是创造财富,其次是财富增值,最后是财富分享,如果没有分享,没有公益,家族的财富是不完整的。

《2019胡润财富报告》显示,大中华区600万资产“富裕家庭”总财富达128万亿,如果每一户高净值家庭都能响应1%的倡议,金额高达1.28万亿,另据民政部数据显示,2018年,全国社会捐赠总额超过900亿元。亦即如果高净值家庭能1%的资产拿出来参与公益慈善,资金规模将是2018年全国社会捐赠总额十几倍。

“公益会带来社会回报,重庆哪里可以做义工,而社会回报是可以被衡量的,这也使公益作为一类资产被纳入资产配置组合成为可能。”徐秀玲表示,为了能够将公益投入产生的社会影响力转化为经济价值,学术界一直致力于开发各种评估工具,比如社会投资回报SROI(SocialRe-turnOnInvestment),通过建立量化指标体系,将投入产生的社会、环境和经济影响力以货币价值的形式呈现出来,给影响力“定价”。而在碳减排和消贫领域,更是有较为成熟的评估工具,甚至可以进行货币化交易。

目前,随着中国金融市场的完善及国人对公益慈善认识度的提升,财富向善的理念正受到越来越多的关注。中国慈善联合会发布的《2019年慈善信托发展报告》显示。2019年我国慈善信托稳步发展,设立慈善信托119单,较2018年增长37%;全国共备案慈善信托273单,财产规模29.35亿元,慈善信托数量逐年递增,社会各界积极探索和实践慈善信托。

过去十年,宜信财富关注精准扶贫议题,推出宜农贷公益助农项目。截至2019年11月底,宜农贷的出借额已累计突破3.5亿元,累计爱心出借人178,919位,累计助农团队2,056个。全国合作机构25家,覆盖15个省市,累计资助农户28,646人次。针对乡村家庭的痛点,宜信财富进一步开发了通过保险保障乡村儿童家庭的“保贝”计划,在2019年6月14日升级为“宜-保贝计划1号”慈善信托,这是宜信财富成立的第一支慈善信托,首次捐赠规模20万元,基于持续的捐赠需求,设立为永续慈善信托。未来十年,宜信财富定位于“投资乡村的未来”,服务聚焦乡村儿童、乡村妇女,为其提供健康、教育、保护、资金等多方面的帮扶。

“与一线攻克疫情同等重要的是如何修复疫情对社会各个方面的打击,如何避免类似事情的再次发生。比如加速科研完善健康体系、助力中小企业挺过难关、为疫区群众开展心理关怀,保护野生动物与自然资源,这些都是对整个社会、整个世界未来影响更为深远的问题。因此,我们特别推荐大家慈善信托这种创新的模式,长期、专业、理性地参与公益。”徐秀玲表示,无论是直接捐赠,爱心出借(捐赠收益),还是在所有资产配置中主动选择具有正向社会效果的投资标的,都可以让财富有更好的归宿,让爱与善良代代相传。

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